¿Qué significa ‘Diversificar’ la cartera de uno?

¡Interesante pregunta!

Creo que es una mala idea invertir todo su dinero en una sola acción, mercancía, ETF, etc. Verá, la sabiduría afirma que nunca pone todos sus huevos en una sola canasta. Ni siquiera Warren Buffet puede predecir el futuro de la coyuntura del mercado con un 100% de certeza. Siempre hay eventos imprevistos que pueden desviar dramáticamente la realidad de su predicción, presentando su activo elegido. Como resultado, es mejor elegir varios activos en los que invertir, porque la probabilidad de que todos se devalúen al mismo tiempo es mucho menor que la probabilidad de que un solo activo haga lo mismo. Pero al mismo tiempo, debe recordar que diversificar es algo bueno, demasiada diversificación no lo es. El número de activos que tiene en su cartera no debe exceder lo que puede monitorear razonablemente. Debe vigilar de cerca su cartera y adaptarse a los principales cambios en la coyuntura del mercado. Tener una gran cantidad de activos puede generar confusión, y esta confusión podría conducir a una depreciación de la cartera.

Para evitar la situación de perder dinero, le recomiendo que lea esta publicación donde puede encontrar respuestas a las preguntas que enfrentará en el aprendizaje. Además, puede leer La guía definitiva para comprender el mercado de valores. Es un artículo escrito con palabras simples y todo principiante puede entenderlo. Este recurso consiste en la información para personas “nuevas en la inversión” y le brinda la oportunidad de hacer los primeros pequeños pasos en la inversión, explicando todos los problemas y preguntas que enfrentará. Sí, hay publicaciones para dummies, pero al leerlas obtendrás experiencia y luego comprenderás cómo invertir de manera exitosa en lugar de cometer los errores generalizados.

Lo mejor que puedes probar es invertir en una demostración o invertir con moneda virtual, lo que te brinda la oportunidad de mejorar tus habilidades antes de jugar con dinero real.

¡Espero que mi respuesta te sea útil! Buena suerte en invertir!

Cuando los gestores de fondos / gestores de inversiones hablan de una “cartera diversificada”, normalmente se refieren a las industrias individuales en las que se encuentra cada “holding”.

Para que esto tenga sentido, investigue las clasificaciones de la industria GICS. GICS clasifica a las empresas comerciales en una gama de industrias exclusivas entre sí, por ejemplo, finanzas, consumo discrecional, consumo básico, tecnología de la información, etc.

Un administrador de fondos que alienta a los inversores a invertir en una cartera diversificada generalmente seleccionará sus 5 o 10 acciones principales de cada industria en particular. Esto minimiza el riesgo de una gran desaceleración de la cartera, por ejemplo, si todos los bancos en el mundo fallaran pero su administrador de cartera solo asignara el 20% de su fondo de inversión en finanzas, aún tendría el 80% invertido en otras industrias.

En 2016, una cartera diversificada no solo se extiende a industrias individuales, sino también al país de incorporación. Un administrador de fondos bien informado que busque crear una cartera diversificada no solo analizará la industria principal en la que se clasifica cada acción, sino también su país de incorporación. Una cartera diversificada puede incluir compañías ubicadas en los Estados Unidos, China, Singapur, Australia y, por lo tanto, reducir la exposición a cualquier crisis particular de la zona económica.

El Estándar de Clasificación de la Industria Global (GICS)

MSCI

Contiene 156 subindustrias y es fascinante echarle un vistazo. Recomiendo encarecidamente a cualquier inversor de valor o inversor a largo plazo que estudie la clasificación GICS y seleccione las empresas en consecuencia.

¿Sabías?

GICS clasifica lo siguiente como “Productos básicos de consumo”

  • Tabaco
  • Alcohol

En lugar de “consumo discrecional”, lo que indica que, en lo que respecta a los profesionales de servicios financieros, los cigarrillos y el vodka son necesidades humanas.

El significado fundamental es que intentas comprar muchas clases de activos con una correlación de precios limitada.

Por ejemplo, el oro tiende a subir de precio cuando los mercados son inciertos o se espera que experimenten una alta inflación. El oro cae cuando los mercados esperan ganancias de acciones y las tasas de inflación son bajas. Los bonos pagan un dividendo constante y se aprecian en el precio cuando caen los dividendos de las acciones o caen las tasas de interés bancarias. El efectivo en el banco puede pagar constantemente una pequeña tasa de interés, pero cae en valor a medida que la inflación se detiene.

Esto no es fácil de hacer, ya que los mercados se vuelven más globales, computarizados y reactivos. Entonces, en la práctica, significa que compra acciones cíclicas en los puntos bajos, es decir, algunas acciones como alimentos, medicinas funcionan bien en recesiones y artículos de lujo, compañías de viajes que obtienen buenos resultados en tiempos de bonanza. También puede diversificarse por país donde India, Alemania y China están creciendo relativamente fuerte en comparación con el Reino Unido o Francia. En varios momentos del ciclo, puede comprar acciones de algunos países a bajo precio y vender los países que han prosperado, con fines de lucro.

Saber cuál y cuándo es el problema, por lo que si tiene una cartera que se diversifica de forma permanente y se reequilibra regularmente (a medida que cambian los precios), no tendrá períodos de grandes pérdidas ni grandes ganancias, sino un crecimiento neto más estable a largo plazo. Sin olvidar que las acciones no solo tienen crecimiento de capital, sino que pagan dividendos en efectivo regulares que pueden reinvertirse automáticamente para proporcionar intereses compuestos.

Significa no poner todo su dinero en una posición / inversión y distribuirlo a varias clases de activos. Por ejemplo, si tenía $ 10,000, no compre 10k de acciones XYZ, compre 2k de acciones XYZ, 2k de bonos para ABC, 2k de oro, 2k de bienes inmuebles y 2k en efectivo, su cartera está “Diversificada ”

Espero que ayude

La diversificación de una cartera simplemente significa incluir ‘n’ número de acciones en la cartera que puede reducir el riesgo no sistemático a su mínimo. (tenga en cuenta que el riesgo no sistemático no puede ser cero bajo ninguna circunstancia, sin importar la cantidad de acciones que incluya en su cartera).

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